¿Puede la DIAN embargar tu cuenta por no registrar las ventas en redes sociales?

Cada vez son más los colombianos que deciden emprender a través de las redes sociales. Vender por Instagram, Facebook, TikTok o WhatsApp se ha convertido en una forma práctica y económica de iniciar un negocio. Sin embargo, lo que muchas personas no saben es que estas ventas también deben reportarse a la DIAN. De lo contrario, pueden enfrentarse a sanciones económicas e incluso al embargo de sus cuentas bancarias o billeteras digitales como Nequi y Daviplata.

En este artículo te contamos cómo la DIAN identifica tus ingresos, qué obligaciones debes cumplir y qué hacer para evitar problemas legales y financieros.

Cómo detecta la DIAN los ingresos de los emprendedores digitales

Existe un sistema llamado información exógena, que obliga a bancos, entidades financieras y terceros a reportar todos los movimientos económicos de los contribuyentes. Esto significa que la DIAN puede ver reflejados los ingresos que recibes a través de transferencias, consignaciones o billeteras electrónicas.

¿Qué pasa si supero ciertos topes de ingresos?

Los reportes exógenos generan alarmas automáticas cuando se superan ciertos límites. Por ejemplo, si en Nequi o Daviplata mueves más de 10 a 12 millones de pesos mensuales, tu perfil podría ser revisado por la DIAN. Esto no significa que estés en problemas de inmediato, pero sí que la entidad querrá verificar si estás cumpliendo con tus obligaciones tributarias.

El verdadero riesgo aparece cuando esos ingresos se vuelven recurrentes y no los declaras. En esos casos, se puede configurar evasión fiscal, lo que trae como consecuencia sanciones, liquidaciones de oficio y el posible embargo de cuentas.

Obligaciones básicas para formalizar tu emprendimiento

La clave para evitar sanciones es formalizar tu actividad económica. No importa si apenas estás comenzando o si tus ventas no son constantes; lo importante es estar preparado para cuando tu negocio crezca.

Pasos fundamentales para cumplir con la DIAN

1. Inscribirte en el RUT (Registro Único Tributario):
   Es como la cédula de tu emprendimiento. Incluir la actividad económica correspondiente en el RUT es el primer paso para demostrar que tus ingresos provienen de una fuente formal.
2. Tener soportes contables de ingresos y gastos:
   Guarda extractos bancarios, comprobantes de pago, facturas y recibos asociados a tu negocio. Esto servirá como respaldo en caso de un requerimiento de la DIAN.
3. Emitir facturación electrónica cuando corresponda:
   Muchos emprendedores digitales desconocen que, al superar ciertos topes, deben facturar electrónicamente. Incluso si aún no es obligatorio, hacerlo de forma voluntaria trae beneficios al momento de declarar.
4. Conocer los topes de declaración de renta:
   Están relacionados con el patrimonio bruto, ingresos totales, consumos con tarjetas de crédito, compras realizadas y consignaciones bancarias. Si superas alguno de estos límites, deberás declarar.

Riesgos de no declarar ingresos de redes sociales

No registrar las ventas digitales puede ser considerado evasión fiscal. Esto implica sanciones económicas, cobros con intereses y, en casos más graves, embargos a tus cuentas bancarias y billeteras digitales.

Es importante aclarar que la DIAN no revisa manualmente cada transacción. El sistema funciona a través de automatizaciones e inteligencia artificial, lo que permite detectar patrones sospechosos de forma rápida. Por eso, cada vez que los reportes exógenos muestran movimientos elevados o recurrentes, la entidad puede enviar un requerimiento formal para que justifiques tus ingresos.

La importancia de separar finanzas personales y de negocio

Uno de los errores más comunes de los emprendedores digitales es mezclar sus ingresos personales con los del negocio. Esto no solo dificulta el control financiero, sino que también puede generar inconsistencias en las declaraciones.

La mejor decisión, cuando el negocio empieza a crecer, es crear una empresa formal en Colombia. Esto te permite abrir cuentas bancarias empresariales, acceder a beneficios tributarios y proyectar tu emprendimiento con mayor solidez.

Cómo evitar sanciones y proteger tu negocio

La buena noticia es que cumplir con la DIAN no tiene que ser complicado. Con la asesoría adecuada, puedes organizar tus finanzas, declarar a tiempo y blindar tu emprendimiento de sanciones o embargos.

📌 En nuestra firma contable ayudamos a emprendedores digitales a:

• Inscribirse correctamente en el RUT.
• Implementar facturación electrónica.
• Llevar una contabilidad organizada y con soportes válidos.
• Determinar si deben declarar renta y cómo hacerlo a tiempo.
• Crear empresa en Colombia para separar las finanzas personales de las empresariales.

Conclusión

Las redes sociales son una excelente puerta de entrada para emprender, pero también implican responsabilidades tributarias. No declarar ingresos puede salir mucho más costoso que cumplir a tiempo. Formalizar tu actividad, conocer los topes y contar con un contador experto te dará tranquilidad y la seguridad de que tu negocio crecerá sin riesgos.

👉 Agenda una consultoría diagnóstica gratuita con nuestro equipo contable y descubre cómo llevar tu emprendimiento digital al siguiente nivel sin preocuparte por sanciones o embargos.